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La Banque centrale européenne (ESB) et l'Autorité bancaire européenne (ABE) ont vérifié l'état de santé de 48 institutions financières de 15 pays de l'UE et de la Norvège. Le résultat sera publié vendredi après-midi.
Dans ce dernier soi-disant test de résistance, les autorités bancaires se sont fondées sur plusieurs scénarios qui ont formé ce qu’elles qualifient de test le plus difficile jusqu’à présent.
Selon ce scénario, la Grande-Bretagne quitterait l'UE sans un accord brexite, une contraction spectaculaire de l'économie et une chute du marché du logement. Les préoccupations concernant la situation budgétaire en Italie contribuent également à rendre le test réaliste.
37 banques de la zone euro ont participé au test. Ceux-ci représentent environ 70% de tous les fonds du secteur financier de la zone euro.
Presse de deux bords
Quatre des banques sont italiennes. Il s'agit des sociétés UniCredit, Intesa Sanpaolo, Banco BPM et Unione di Banche Italiane.
Cela suscite des tensions particulières, car le secteur bancaire du pays a connu une période difficile en bourse après le changement de gouvernement en mai, lorsque la coalition critique entre l'UE et le Five Star a pris le relais.
– Les banques italiennes sont déjà sous pression car elles gèrent d'importantes quantités d'obligations d'État. Si le test de résistance ESB révèle plus de difficultés, les banques seront sous pression des deux côtés ", a déclaré à CNBC Ricardo Garcia, économiste en chef de la zone euro chez UBS.
La Commission européenne rejette la proposition de budget de l'Italie
endetté
L’Italie est, après la Grèce, le pays de l’UE ayant la plus forte dette par rapport au produit intérieur brut (PIB).
Par conséquent, l'UE n'a pas été favorable à la proposition de budget du gouvernement pour l'année prochaine, dans laquelle l'objectif de déficit était fixé à 2,4% du PIB alors que le gouvernement précédent fonctionnait à 0,8%.
En octobre, la Commission européenne a rejeté la proposition de budget.
SOUS PRESSE: UniCredit est tombé à environ 35% en bourse au cours des six derniers mois.
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Les troubles sont bien marqués dans les banques italiennes, qui détiennent une grande partie de la dette du pays. Depuis avril, l'indice bancaire à la Bourse de Milan a chuté de 34%.
Mais tout le monde ne craint pas que vendredi ne crée de nouveaux problèmes.
"Je ne pense pas que le marché recevra beaucoup d'informations utiles de ce test, ignorées par les banques très exposées au marché de l'habitation", a déclaré le directeur de SVM Asset Management de CNBC.
– L’Italie peut faire du brexit un petit événement
Introduit en 2009
Pour les tests de résistance comme vendredi, les institutions financières ne reçoivent pas de marques ni d’AVC. Toutefois, les banques qui ne satisfont pas aux exigences du test risquent d’augmenter leur capital ou de se débarrasser de leurs placements à risque.
Le système de test de résistance a été introduit en 2009 lors de la crise financière.
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