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L’intervention de la justice et l’intervention des banques centrales de Grèce et de Chine ont provoqué l’activité de l’ancien vice-président de Jumbo, Evangelos Papaevangelos, qui, en utilisant des terminaux de paiement qu’il avait achetés à trois banques grecques – la Banque nationale, Eurobank et Piraeus Bank – ont pbadé les contrôles de capitale à Pékin pour le compte des Chinois qui ont envoyé de l'argent en Grèce pour acheter de l'immobilier et acquérir le "visa en or".
Les transactions effectuées via les terminaux concernés de 2017 à ce jour s'élèvent à au moins 100 millions d'EUR. M. Papaevangelou a reçu des banques grecques des terminaux qu’il a envoyés en Chine et à travers lesquels les investisseurs chinois ont créé les marchés immobiliers de notre pays.
Bien que trois banques grecques aient été impliquées dans l'affaire, le poids est tombé sur la Banque nationale, dont les terminaux semblent avoir été les transactions les plus importantes et les plus importantes et qui ont vendu la plupart des points de vente. En particulier, la Banque nationale est contrôlée pour les transactions de 40 millions d'EUR via huit terminaux de paiement, Eurobank pour les transactions de 30 millions d'EUR via deux terminaux et Piraeus Bank pour les transactions de 20 millions d'EUR. Le poids revient au directeur général de la banque de détail et membre du comité exécutif de la Banque nationale, Nelly Tzakos, et au responsable de la banque, Giorgos Hatziandreou, qui seraient renoncés après la divulgation.
L'activité
L'activité de M. Papaevangelos et de la société Destiny commence en 2015 avec la création de cette société. Il s’agit de l’achat, de la vente et de l’exploitation de biens immobiliers, mais le problème de l’utilisation des points de vente grecs semble commencer dès 2017 en ce qui concerne les terminaux, à l’origine d’Eurobank et de Piraeus Bank. Les deux banques ne savent pas si elles savent que ces terminaux se rendent en Chine lointaine, mais ont néanmoins constaté que les cartes de débit émises par les banques chinoises étaient acceptées. Au début, les montants étaient faibles, de l’ordre de 10 000 ou 20 000, et l’entrepreneur justifiait les montants acceptés en contrepartie du courtage en transactions immobilières et des commissions de courtage. Cela n'a pas entraîné d'interdiction des transactions entre les deux banques.
Les directions des cartes compétentes d'Eurobank et du Pirée ont été mobilisées lorsque les montants et la fréquence des transactions ont augmenté et sont devenus "inhabituels", comme l'expliquent des sources des deux banques, atteignant plusieurs millions en quelques mois. Ils ont été immédiatement informés par les services de la conformité réglementaire et du contrôle interne compétents et ont contacté China Union Pay, le système de paiement chinois – identique à MasterCard et Visa- -, qui lui a appris que le cadre réglementaire en Chine restreint les mouvements de capitaux pour le marché immobilier. China Union Pay a conseillé aux banques d'informer leur client, M. Papaevangelos, sur les restrictions, et la prochaine étape consistait à cesser d'accepter les transactions effectuées via les terminaux correspondants. En tout état de cause, les transactions en quelques mois seulement ont atteint 50 millions d’euros, dont 30 millions via les terminaux Eurobank et 20 millions supplémentaires avec les terminaux Piraeus Bank.
Huit terminaux
Ayant été interdit par les deux banques, M. Papaevangelou aurait contacté la Banque nationale auprès de laquelle il avait finalement acheté huit terminaux – au moins inhabituels pour une société immobilière – qu'il avait reçus de fin avril à récemment 40. Millions d'euros. Bien que China Union Pay ait informé par écrit le directeur général de la banque, Mme Tzakos, elle a minimisé l'importance du problème et n'a pas pris les mesures nécessaires. En outre, il n'a pas informé la direction de la banque, qui avait été informée du cas par l'ambbadadeur de Chine. Après cela, l'administration de la NBG a informé les autorités de contrôle et a pris des mesures, y compris l'expulsion des dirigeants de la banque. "Suite à la découverte par les mécanismes de contrôle interne et à la conformité réglementaire des transactions inhabituelles utilisant des cartes de crédit, il a immédiatement pris les mesures nécessaires pour les en empêcher. Dans ce contexte, il a informé les autorités compétentes en temps utile. En outre, conformément aux règles de gouvernement d'entreprise et d'éthique des affaires, les organes compétents de la banque ont été informés et son conseil d'administration a décidé de prendre des mesures immédiates de la part de l'administration ", a déclaré la Banque Nationale dans un communiqué.
Des responsables gouvernementaux du ministère de l'Économie et du Développement ont fait remarquer au "K" que la loi en vigueur sur l'octroi du "visa en or" était claire et prévoyait que l'argent ne serait déposé que par virement bancaire. Ils soulignent également que, dans le but de réviser le cadre juridique existant – les dispositions pertinentes seront incluses dans un plan pluriannuel dont l'adoption est prévue pour la fin novembre – le gouvernement a subi des pressions, en particulier de sociétés actives dans le secteur immobilier, et POS. "Il y a maintenant une raison de ne pas accepter quelque chose pour lequel nous avons toujours résisté de toute façon", a-t-il déclaré à un haut responsable "C" du ministère de l'Economie.
Enfin, Jumbo, dans sa déclaration d'hier, affirme ne pas être impliquée dans cette affaire, aucun montant n'ayant été transféré par ses propres comptes. Parallèlement, elle a procédé à l'expulsion de M. Papaevangelos du conseil d'administration de la société.
Restrictions en Chine
Ces dernières années, la Chine a mis en œuvre diverses mesures visant à limiter les sorties de capitaux du pays afin de lutter contre le blanchiment d’argent et la corruption et de soutenir sa monnaie. Bien entendu, cela ne signifie pas que les flux de capitaux destinés à des investissements hors de Chine ont été complètement interdits, mais ils ont considérablement diminué et, surtout, le gouvernement contrôle qui place les fonds et où, selon qu'il s'agit d'un particulier ou d'une entreprise, les critères sont différenciés. Selon une enquête réalisée par la banque d'investissement française Natixis, les sorties de capitaux se sont élevées à 408 milliards de dollars en 2017, première année complète de restrictions, soit une baisse de 54% par rapport à 2016. dollars liés aux marchés immobiliers à travers le monde.
En ce qui concerne la dernière activité, le demandeur doit soumettre une demande d'agrément aux autorités compétentes. Cependant, l'attente est longue, ce qui entraîne toujours le risque de rejet, surtout si l'origine des fonds à investir est suspecte. Par conséquent, certains Chinois tentent de contourner le processus en adoptant des pratiques alternatives, telles que les banques étrangères POS, les transactions virtuelles et l'achat de cryptos.
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